Hipoteca Puente en Granada

El 40% de los granadinos que compra vivienda nueva ya tiene una propiedad en propiedad: la hipoteca puente, la solución para no perder oportunidades en un mercado en auge

El vibrante mercado inmobiliario de Granada, impulsado por su prestigiosa universidad y un atractivo entorno, experimenta una demanda constante que se traduce en precios crecientes. Con un precio medio por metro cuadrado que se sitúa orientativamente en 1.500€ (según datos de Idealista/Fotocasa para 2025-2026), y un Impuesto de Transmisiones Patrimoniales (ITP) o Actos Jurídicos Documentados (AJD) del 7% en Andalucía, la compra de vivienda requiere una planificación financiera meticulosa. Para un granadino con un salario medio neto mensual aproximado de 1.350€, la cuota orientativa de una vivienda de 60m² en la ciudad rondaría los 315€/mes, evidenciando la presión sobre el presupuesto familiar. En este contexto, la hipoteca puente emerge como una herramienta fundamental para aquellos que desean dar el salto a una nueva vivienda sin la presión de vender la actual de forma precipitada, evitando así la pérdida de oportunidades en un mercado dinámico y con un fuerte impulso del alquiler que, a su vez, estimula la compra.

¿Qué es exactamente una hipoteca puente?

Una hipoteca puente es una solución de financiación temporal diseñada para aquellas personas que desean adquirir una nueva vivienda antes de haber vendido su propiedad actual. Su principal objetivo es "puentear" ese desfase temporal entre la compra y la venta, evitando que el comprador pierda la oportunidad de adquirir la casa deseada por no disponer de la liquidez necesaria en el momento preciso. A diferencia de una hipoteca tradicional, que financia la compra de una única vivienda, la hipoteca puente agrupa en un solo préstamo el capital necesario para la adquisición de la nueva propiedad y el importe pendiente de la hipoteca de la vivienda actual (si la hubiera). Es, por tanto, un préstamo hipotecario especial que toma como garantía ambas propiedades: la que se quiere vender y la que se quiere comprar. Una vez se ha vendido la primera vivienda, la hipoteca puente se cancela o se transforma en una hipoteca tradicional sobre la nueva propiedad, ajustando las condiciones a la situación financiera del cliente.

Esta modalidad hipotecaria es ideal para perfiles específicos: aquellos que han encontrado la casa de sus sueños pero aún no han vendido la suya, quienes no quieren renunciar a una oportunidad única en el mercado granadino, o quienes necesitan mudarse rápidamente por motivos laborales o personales y no tienen tiempo para esperar a la venta. También es una opción atractiva para quienes desean realizar una compra estratégica en un mercado alcista como el de Granada, donde los precios crecientes y la demanda sostenida pueden hacer que una buena oportunidad no dure mucho tiempo. La hipoteca puente ofrece flexibilidad y tranquilidad, permitiendo al comprador operar con agilidad en el mercado inmobiliario.

Las diferencias con otras hipotecas son sustanciales. Mientras una hipoteca convencional financia la compra de una única propiedad y se amortiza a lo largo de décadas, la hipoteca puente tiene una vocación temporal y un plazo máximo habitual de 2 a 3 años. Su estructura de cuotas puede ser flexible durante el período puente, ofreciendo opciones como pagar solo intereses, o una cuota reducida, para aligerar la carga hasta la venta de la primera vivienda. Una vez vendida, el capital amortizado de la venta se destina a reducir el principal de la hipoteca puente, que entonces se recalcula o se transforma en una hipoteca estándar. Esta característica la convierte en una herramienta financiera muy específica y poderosa para un momento concreto de la vida del comprador.

Requisitos reales para conseguir una hipoteca puente en Granada

Conseguir una hipoteca puente en Granada, al igual que cualquier financiación hipotecaria, requiere demostrar una sólida solvencia económica. Los bancos, como CaixaBank, BBVA, Santander, Bankinter o Sabadell, analizarán minuciosamente tu perfil para asegurarse de que puedes hacer frente a la doble carga financiera durante el período puente y, posteriormente, a la hipoteca definitiva. Estos son los requisitos clave que deberás cumplir:

• Ingresos mínimos y estabilidad laboral: Es fundamental contar con ingresos estables y demostrables. Los bancos suelen pedir un contrato de trabajo indefinido con antigüedad mínima (habitualmente de uno a dos años) o, en el caso de autónomos, una trayectoria profesional consolidada y una buena facturación. Un sueldo mínimo entre todos los titulares del préstamo de al menos 1.500-2.000€ netos mensuales es un buen punto de partida, aunque esta cifra puede variar significativamente en función del importe total de la hipoteca puente.
• Ratio de endeudamiento (cuota/ingresos) del 33%: Esta es una de las reglas de oro de la banca. La suma de todas tus deudas mensuales (incluyendo la futura cuota de la hipoteca puente, préstamos personales, tarjetas de crédito, etc.) no debe superar el 33% de tus ingresos netos mensuales. En algunos casos, y si el perfil del cliente es excepcional, los bancos podrían estirar este porcentaje hasta el 35%, pero es poco común y con condiciones muy estrictas. Es crucial que el cálculo de esta ratio incluya la estimación de la cuota "completa" de la hipoteca puente, no solo la reducida si la hubiera, ya que el banco siempre valora la capacidad de pago máxima.
• Ahorros necesarios: 20% del valor de la nueva vivienda + 10% para gastos: Aunque la hipoteca puente puede financiar hasta el 100% del valor combinado de ambas viviendas, esto no significa que no necesites ahorros. Los bancos no suelen financiar el 100% del valor de tasación de la nueva vivienda de forma aislada. Deberás aportar un mínimo del 20% del valor de la nueva propiedad, además de aproximadamente un 10% adicional para cubrir los gastos asociados a la compraventa (ITP/AJD, notaría, registro, tasación, gestoría). En Andalucía, con un ITP del 7%, este 10% puede ser incluso conservador. Por ejemplo, para una vivienda de 200.000€, necesitarías al menos 40.000€ de entrada y otros 20.000€ de gastos, sumando un total de 60.000€ en ahorros.
• Buen historial crediticio: Cualquier impago previo, figurar en ficheros de morosidad como ASNEF o RAI, o tener un historial de endeudamiento excesivo, será un factor determinante para la denegación de la hipoteca. Los bancos consultan la Central de Información de Riesgos del Banco de España (CIRBE) para evaluar tu endeudamiento actual y pasado.
• Tasación de ambas propiedades: Ambas viviendas (la que se vende y la que se compra) serán tasadas por una sociedad de tasación homologada por el Banco de España. El valor de tasación será clave para determinar el importe máximo del préstamo, ya que el LTV (Loan To Value) combinado no superará el 100% de ambas viviendas.
• Plan de venta realista: Los bancos querrán ver un plan de venta creíble para tu vivienda actual. Esto incluye un precio de venta realista, una estrategia de comercialización y, a menudo, la demostración de que la vivienda es atractiva en el mercado granadino (buena ubicación, buen estado, etc.).

¿Qué hipoteca te dan con tu sueldo en Granada?

La capacidad de endeudamiento es un factor crítico. Utilizando la regla del 33% de los ingresos netos mensuales para el pago de deudas, podemos estimar el importe máximo de hipoteca al que podrías acceder en Granada. Consideraremos una cuota hipotecaria mensual que respete este límite, asumiendo un tipo de interés orientativo y un plazo de amortización de 30 años para la parte que se convertirá en hipoteca tradicional, una vez vendida la primera vivienda. Es importante recordar que estos son cálculos orientativos y cada perfil es único.

Nota: Estos importes hipotecarios son estimaciones y varían en función del tipo de interés final aplicado, el plazo de amortización, la existencia de otras deudas y el perfil de riesgo del cliente. La parte de la hipoteca puente que corresponde a la vivienda que se va a vender se suma a estos cálculos. La regla del 33% es un límite orientativo que los bancos suelen aplicar.

Tabla comparativa de ofertas de hipoteca puente en el mercado granadino

En el mercado hipotecario de Granada, los principales bancos como CaixaBank, BBVA, Santander, Bankinter y Sabadell ofrecen productos de hipoteca puente, aunque sus condiciones y denominaciones pueden variar. Es crucial comparar no solo el TIN y la TAE, sino también las vinculaciones exigidas y las comisiones. A continuación, se presenta una tabla orientativa con diferentes "tipos" de ofertas que podrías encontrar, sin atribuirlas a ningún banco específico, ya que las condiciones cambian constantemente.

Nota: El TIN y la TAE son siempre orientativos y dependen del perfil de riesgo del solicitante, del importe del préstamo, del plazo y de las vinculaciones que se acepten. Las vinculaciones reducen el tipo de interés, pero implican costes adicionales que deben ser evaluados en la TAE. Es fundamental solicitar la FEIN (Ficha Europea Estandarizada) y la FIAE (Ficha de Advertencias Estandarizadas) para conocer las condiciones exactas.

Proceso paso a paso para conseguir tu hipoteca puente en Granada

El camino hacia la obtención de una hipoteca puente en Granada, aunque similar al de una hipoteca tradicional, tiene sus particularidades. Seguir estos 8 pasos te ayudará a navegar el proceso de manera eficiente:

1. Evaluación preliminar de tu situación financiera (1-2 días): Antes de contactar con cualquier banco, haz un autoanálisis exhaustivo. Calcula tus ingresos netos mensuales, tus gastos fijos y variables, y todas tus deudas actuales. Estima el valor de venta de tu vivienda actual en Granada (puedes consultar portales como Idealista o Fotocasa) y el precio de la nueva vivienda que te interesa. Define cuánto puedes aportar de ahorros para la entrada y los gastos. Esto te dará una idea realista de tu capacidad de endeudamiento y del importe que podrías solicitar.
2. Pre-aprobación o estudio de viabilidad con varios bancos (1-2 semanas): Acude a diferentes entidades bancarias (CaixaBank, BBVA, Santander, Bankinter, Sabadell) y solicita un estudio de viabilidad para una hipoteca puente. Presenta toda tu documentación financiera (nóminas, declaración de la renta, contratos de trabajo, escrituras de propiedades, etc.). Los bancos harán una evaluación inicial de tu perfil y te darán una pre-aprobación o una indicación de las condiciones a las que podrías acceder. Este es el momento de negociar y comparar ofertas.
3. Elección de la mejor oferta y solicitud formal (1 semana): Una vez que hayas comparado las ofertas de varios bancos, elige la que mejor se adapte a tus necesidades. Presta atención al TIN, la TAE, las comisiones (especialmente la de apertura, que puede oscilar entre 0,5% y 1,5%), las vinculaciones y el plazo máximo del puente. Formaliza la solicitud de hipoteca puente con el banco elegido.
4. Tasación de ambas viviendas (2-3 semanas): El banco designará a una sociedad de tasación homologada por el Banco de España para valorar tanto tu vivienda actual (la que vas a vender) como la nueva vivienda que vas a comprar. El coste de la tasación (orientativamente entre 350€ y 600€) lo asume el cliente. Los valores de tasación son cruciales para determinar el importe final del préstamo y el LTV máximo combinado del 100%.
5. Análisis de riesgos y aprobación definitiva (2-4 semanas): Con las tasaciones en mano, el departamento de riesgos del banco realizará un análisis exhaustivo de tu perfil y de las propiedades. Si todo es favorable, se emitirá la aprobación definitiva del préstamo. En este punto, el banco te proporcionará la FEIN (Ficha Europea Estandarizada) y la FIAE (Ficha de Advertencias Estandarizadas).
6. Periodo de reflexión y visita al notario (10 días hábiles): La Ley 5/2019, reguladora de los contratos de crédito inmobiliario, establece un período de reflexión obligatorio de al menos 10 días hábiles antes de la firma. Durante este tiempo, deberás acudir al notario que hayas elegido (sin coste para ti) para que te asesore sobre las condiciones de la hipoteca, resuelva tus dudas y verifique que has recibido y comprendido toda la documentación (FEIN, FIAE). El notario levantará un acta notarial confirmando que has sido debidamente informado.
7. Firma de la escritura (1 día): Transcurridos los 10 días hábiles, y con el acta notarial favorable, se procede a la firma de la escritura de la hipoteca puente ante notario. En este acto, se entregan las arras o el importe de la entrada, se realiza el pago del ITP/AJD y se formaliza la compraventa de la nueva vivienda y la constitución de la hipoteca.
8. Registro y gestión posterior (2-4 semanas): Una vez firmada, la escritura se inscribe en el Registro de la Propiedad. La gestoría (cuyo coste asumes tú, orientativamente 300€-500€) se encargará de liquidar los impuestos y realizar todos los trámites administrativos. Durante el plazo del puente, deberás centrarte en la venta de tu vivienda actual. Una vez vendida, el capital obtenido se destinará a amortizar parte de la hipoteca puente, que se recalculará o se transformará en una hipoteca tradicional sobre la nueva vivienda.

Cuánto cuesta realmente una hipoteca puente en Granada: todos los gastos

Más allá del TIN y la TAE, una hipoteca puente en Granada implica una serie de gastos que el comprador debe asumir. Es fundamental tenerlos en cuenta para planificar adecuadamente el presupuesto, ya que pueden sumar una cantidad considerable. Recuerda que, según la Ley 5/2019, la mayoría de los gastos de formalización de la hipoteca (notaría, registro, gestoría, Impuesto de Actos Jurídicos Documentados si aplica a la hipoteca y no a la compraventa) corren a cargo del banco, pero los gastos de la compraventa y la tasación son responsabilidad del cliente.

Es fundamental recordar que la Ley 5/2019 ha redistribuido muchos de los gastos hipotecarios. Sin embargo, los gastos de la compraventa (ITP/IVA, notaría y registro de la compraventa) y la tasación siguen siendo responsabilidad del comprador. Asegúrate de tener al menos un 10% del valor de la nueva vivienda disponible para cubrir estos gastos, además de la entrada.

Lo que los bancos NO te cuentan sobre las hipotecas

Como experto hipotecario, he visto a lo largo de los años cómo los bancos, a pesar de la regulación, todavía utilizan ciertas estrategias que no siempre benefician al cliente. Conocerlas te empoderará para negociar mejor tu hipoteca puente en Granada:

1. La vinculación no siempre es ahorro: Los bancos suelen ofrecer bonificaciones en el tipo de interés a cambio de contratar productos vinculados (seguros de vida, de hogar, planes de pensiones, tarjetas de crédito, etc.). Si bien el tipo puede bajar, el coste total de estos productos a lo largo de la vida del préstamo puede superar el ahorro en intereses. Calcula siempre la TAE (Tasa Anual Equivalente) real, que incluye todos estos costes. A veces, es más rentable contratar estos productos por separado con otras entidades.
2. Cláusulas poco claras en la escritura: Aunque la Ley 5/2019 ha eliminado muchas cláusulas abusivas, sigue siendo crucial leer la escritura con lupa. Presta atención a las comisiones por amortización parcial o total (aunque la ley las limita), a cómo se recalculan las cuotas en caso de revisión del tipo de interés, y a las condiciones específicas de la fase puente. El notario te asesorará, pero tu comprensión es vital.
3. La oferta inicial no es la final: Muchos bancos presentan una primera oferta que no es la mejor que pueden dar. Siempre negocia. Compara con otras entidades y utiliza esas ofertas como palanca. Los bancos están en un mercado competitivo, especialmente en una ciudad como Granada con alta demanda, y suelen tener margen para mejorar las condiciones si ven un cliente solvente y con alternativas.
4. El seguro de hogar obligatorio es solo el de daños: Aunque el banco te "obligue" a contratar su seguro de hogar, solo es obligatorio cubrir los daños y el incendio del inmueble. No tienes por qué contratarlo con ellos. Puedes buscar y comparar ofertas de seguros en otras compañías, que a menudo son más económicas y con mejores coberturas, y presentar la póliza al banco.
5. La tasación no es vinculante para el precio de venta: La tasación es un valor de mercado que el banco utiliza como garantía. Sin embargo, no te obliga a vender tu vivienda actual por ese precio. Si el tasador valora tu casa por debajo de tus expectativas, no significa que debas rebajar el precio de venta. Simplemente, ten en cuenta que el banco limitará el LTV del préstamo en función de esa tasación.

Tus derechos legales que la mayoría desconoce

La Ley 5/2019, de 15 de marzo, reguladora de los contratos de crédito inmobiliario, supuso un antes y un después en la protección del consumidor hipotecario en España. Conocer tus derechos es fundamental para negociar en igualdad de condiciones y evitar sorpresas:

1. Derecho a la FEIN (Ficha Europea Estandarizada) y FIAE (Ficha de Advertencias Estandarizadas): El banco está obligado a entregarte la FEIN y la FIAE con antelación suficiente (al menos 10 días hábiles antes de la firma). La FEIN es un documento claro y conciso que resume todas las condiciones del préstamo. La FIAE contiene advertencias sobre las cláusulas más relevantes y los riesgos asociados. Son herramientas clave para comparar ofertas y entender el producto.
2. Derecho al asesoramiento notarial gratuito y obligatorio: Antes de la firma de la hipoteca, tienes derecho a acudir al notario que tú elijas (sin coste para ti) para que te explique detalladamente todas las cláusulas de la hipoteca, resuelva tus dudas y verifique que has recibido y comprendido toda la documentación precontractual (FEIN, FIAE). El notario levantará un acta notarial que acredita este asesoramiento. Es un derecho irrenunciable y una garantía fundamental.
3. Período de reflexión de 10 días hábiles: Desde la entrega de la FEIN y la FIAE hasta la firma de la escritura, debe transcurrir un plazo mínimo de 10 días hábiles. Este período te permite estudiar la oferta con calma, comparar, y recibir el asesoramiento notarial sin presiones. En comunidades autónomas con idioma cooficial, este plazo se extiende a 14 días hábiles.
4. Derecho a elegir notario y tasador: Eres libre de elegir el notario y la empresa de tasación que prefieras, siempre que estén homologados por el Banco de España. El banco no puede imponerte el suyo. Esto fomenta la competencia y te permite buscar profesionales de confianza.
5. Sin comisión por cambio de notario: Si decides cambiar de notario en el último momento, el banco no puede cobrarte ninguna comisión por este cambio. Tu elección es libre.
6. Derecho a reclamar ante el Banco de España: Si consideras que el banco ha incumplido la normativa o tus derechos, puedes presentar una reclamación ante el Departamento de Conducta de Mercado y Reclamaciones del Banco de España (reclamaciones.bde.es). Este organismo supervisa la actuación de las entidades financieras y puede mediar en tu favor.

Errores que hacen que te denieguen o encarecen tu hipoteca

El proceso de solicitud de una hipoteca puente puede ser complejo, y cometer errores comunes puede resultar en la denegación del préstamo o en la obtención de condiciones menos favorables. Evita estos fallos:

1. Pedir la hipoteca antes de tener ahorros suficientes: Es el error más frecuente. Los bancos exigen una aportación inicial (normalmente el 20% del valor de la nueva vivienda) más un 10% para gastos. Si no tienes este colchón, tu solicitud será denegada de inmediato. Empieza a ahorrar antes de siquiera pensar en comprar.
2. Tener deudas pendientes o figurar en ficheros de morosidad (ASNEF/RAI): Cualquier impago, por pequeño que sea, o la inclusión en un fichero de morosos, es una bandera roja para los bancos. Limpia tu historial crediticio antes de solicitar cualquier tipo de financiación.
3. Cambiar de trabajo o iniciar un nuevo negocio justo antes de solicitar la hipoteca: Los bancos valoran la estabilidad laboral. Si cambias de empleo o te haces autónomo poco antes de solicitar la hipoteca, tu perfil será percibido como de mayor riesgo, incluso si tus ingresos son más altos. Espera al menos un año en tu nuevo puesto o actividad antes de iniciar el proceso.
4. Pedir más dinero del que realmente puedes asumir: Es tentador solicitar el máximo posible, pero los bancos tienen sus propias métricas de riesgo. Si tu ratio de endeudamiento supera el 33-35% de tus ingresos netos, la hipoteca será denegada. Sé realista con tus posibilidades y no te sobreendeudes. Recuerda que, en Granada, con un salario medio de 1.350€, tu capacidad de pago es limitada.
5. No comparar ofertas y quedarte con el primer banco: Cada banco tiene su propia política de riesgo y sus productos. Lo que es una buena oferta para un perfil puede no serlo para otro. Contacta con al menos 3-5 entidades (CaixaBank, BBVA, Santander, Bankinter, Sabadell) y compara las FEIN y FIAE. Negocia las condiciones y utiliza las ofertas de la competencia para obtener un mejor trato. No comparar es perder dinero.
6. Ocultar información o falsear datos: Nunca intentes engañar al banco. Toda la información que proporcionas será verificada. Si se detecta cualquier inconsistencia o dato falso, tu solicitud será denegada y podrías tener problemas en el futuro con esa entidad. La transparencia es clave.
7. No tener un plan de venta realista para la vivienda actual: En una hipoteca puente, el banco necesita confiar en que podrás vender tu primera vivienda en el plazo estipulado. Si tu plan de venta no es creíble (precio demasiado alto, vivienda en mal estado, etc.), el riesgo para el banco aumenta y es probable que denieguen la operación.

Preguntas frecuentes sobre hipoteca puente en Granada

1. ¿Qué plazo máximo tiene una hipoteca puente en Granada?

   El plazo máximo habitual para una hipoteca puente en Granada es de 2 a 3 años. Este período está pensado para darte tiempo suficiente para vender tu vivienda actual en un mercado como el granadino, que, aunque dinámico, requiere su tiempo. Es crucial que tengas un plan de venta realista dentro de este marco temporal.

2. ¿Puedo contratar una hipoteca puente si ya tengo otra hipoteca sobre mi vivienda actual?

   Sí, de hecho, es una de las situaciones más comunes para las que se diseña la hipoteca puente. El nuevo préstamo agrupa la deuda pendiente de tu hipoteca actual y el capital necesario para la nueva vivienda, lo que simplifica la gestión financiera durante el período puente.

3. ¿Qué pasa si no consigo vender mi vivienda actual en el plazo de la hipoteca puente?

   Esta es una de las mayores preocupaciones. Si no vendes en el plazo establecido, el banco te ofrecerá alternativas. Lo más común es que la hipoteca puente se transforme en una hipoteca tradicional sobre la nueva vivienda, pero con una cuota más elevada, ya que el capital pendiente de tu primera vivienda se habrá consolidado en el nuevo préstamo. En algunos casos, se puede intentar negociar una extensión del plazo, pero no es garantía.

4. ¿El precio medio del metro cuadrado en Granada influye en mi hipoteca puente?

   Absolutamente. El precio medio de 1.500€/m² (Idealista/Fotocasa 2025-2026) influye directamente en el valor de tasación de ambas viviendas, que a su vez determina el importe máximo que el banco está dispuesto a prestarte. Un mercado con precios crecientes como el de Granada puede ser beneficioso para la venta de tu vivienda actual, pero también eleva el coste de la nueva.

5. ¿Qué ocurre con el ITP del 7% en Andalucía en una hipoteca puente?

   El Impuesto de Transmisiones Patrimoniales (ITP) del 7% en Andalucía se aplica a la compra de la nueva vivienda de segunda mano. Este gasto es responsabilidad tuya y debe estar cubierto por tus ahorros, ya que el banco no lo financia. Es un coste significativo que debes tener muy presente en tu presupuesto.

6. ¿Puedo negociar la comisión de apertura de la hipoteca puente?

   Sí, la comisión de apertura (que puede oscilar entre 0,5% y 1,5%) es uno de los elementos más negociables de la hipoteca. Los bancos suelen estar dispuestos a reducirla o incluso eliminarla, especialmente si tu perfil es solvente y tienes ofertas competitivas de otras entidades. No dudes en intentarlo.

7. ¿Es mejor una hipoteca puente a tipo fijo o variable en Granada?

   La elección entre tipo fijo y variable dependerá de tu aversión al riesgo y de las expectativas sobre los tipos de interés. Durante el período puente, muchos prefieren la estabilidad del tipo fijo o mixto para no añadir incertidumbre. Una vez transformada en hipoteca tradicional, si los tipos bajan, un variable podría ser más ventajoso. Analiza el TIN y la TAE orientativos del 3,5%-5,5% y 4%-6% respectivamente.

8. ¿Qué vinculaciones me pueden exigir los bancos en Granada?

   Los bancos principales (CaixaBank, BBVA, Santander, Bankinter, Sabadell) suelen pedir la domiciliación de nómina, la contratación de un seguro de hogar (obligatorio por ley en su cobertura básica) y, a menudo, un seguro de vida. También pueden solicitar el uso de tarjetas de crédito o la contratación de planes de pensiones o fondos de inversión. Estas vinculaciones bonifican el tipo de interés, pero debes evaluar su coste total.

9. ¿Cómo afecta mi salario medio de 1.350€ netos en Andalucía a la hipoteca puente?

   Con un salario medio neto de 1.350€, tu capacidad de endeudamiento es limitada (aproximadamente 445€/mes para deudas). Esto significa que el importe total de la hipoteca puente (sumando la parte de la vivienda a vender y la de la nueva) deberá ser muy ajustado. Es fundamental que tus ahor

   ▲ Aviso importante: Hipotecapedia es un portal de información hipotecaria independiente. No somos banco, agente ni intermediario. Los tipos de interés indicados son orientativos y pueden variar diariamente. Antes de firmar una hipoteca, solicita la FEIN y la FIAE y compara en al menos 3 entidades. Para reclamaciones, contacta con el Servicio de Reclamaciones del Banco de España. Tienes derecho a 10 días hábiles de reflexión (Ley 5/2019).