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La ciudad de Sabadell, con sus 211.000 habitantes (INE 2024), se consolida como un polo de atracción para la inversión inmobiliaria y la compra de segunda vivienda en Cataluña. Su tradición bancaria e industrial, sumada a ser una alternativa más asequible que Barcelona, ha impulsado un mercado activo con un precio medio del metro cuadrado de vivienda de 2.300€ (Idealista/Fotocasa datos 2025-2026). Para aquellos que buscan una vivienda de inversión o una casa de vacaciones, una hipoteca para segunda vivienda se presenta como una opción estratégica. En este contexto, la cuota orientativa para una vivienda de 60m² en Sabadell se sitúa en aproximadamente 483€/mes, asumiendo una financiación del 70% y un plazo de 20 años, lo que la hace atractiva para un salario medio neto mensual en Cataluña de alrededor de 2.000€, a pesar de que los gastos asociados a la compra, como el ITP/AJD en Cataluña, ascienden al 10% del valor de la compra.
Una hipoteca de segunda vivienda es un producto financiero diseñado específicamente para la adquisición de una propiedad que no será la residencia habitual del comprador. Esto significa que está destinada a la compra de una casa de vacaciones, una vivienda para alquilar como inversión, o incluso una propiedad para un familiar que no sea el titular principal de la hipoteca. La principal diferencia con una hipoteca para primera vivienda radica en el porcentaje de financiación que el banco está dispuesto a conceder. Mientras que para la primera vivienda es común obtener hasta el 80% del valor de tasación o compraventa (el menor de ambos), para una segunda vivienda este porcentaje se reduce significativamente, situándose habitualmente en un máximo del 70%. Esta limitación responde a un mayor riesgo percibido por parte de las entidades financieras, ya que una segunda propiedad suele considerarse menos prioritaria en caso de dificultades económicas del titular.
Además del LTV (Loan to Value) más bajo, las condiciones de tipo de interés y comisiones pueden variar. Orientativamente, las hipotecas de segunda vivienda pueden presentar tipos de interés ligeramente superiores o exigir un perfil de cliente más solvente. No obstante, la Ley 5/2019, reguladora de los contratos de crédito inmobiliario, garantiza ciertos derechos y transparencia en el proceso, independientemente del tipo de vivienda. Este tipo de hipoteca es ideal para inversores que buscan rentabilidad en el mercado del alquiler en ciudades como Sabadell, donde la demanda es constante y los precios son competitivos, o para aquellas personas que desean un refugio vacacional en una zona con buena conexión y servicios.
Obtener una hipoteca para una segunda vivienda en Sabadell, como en cualquier otro lugar de España, requiere cumplir con una serie de criterios estrictos por parte de las entidades financieras. Dado que el riesgo percibido es mayor que en la primera vivienda, los bancos son más exigentes con el perfil del solicitante. Es fundamental entender que estos requisitos no son caprichosos, sino que buscan garantizar la viabilidad del préstamo y la capacidad de pago del deudor.
Los bancos evaluarán tus ingresos netos mensuales para determinar tu capacidad de pago. Es fundamental demostrar una estabilidad económica sólida. El salario medio neto mensual en Cataluña es de aproximadamente 2.000€, pero para una hipoteca de segunda vivienda, es aconsejable tener ingresos superiores o una situación financiera muy desahogada. La regla de oro es que la cuota hipotecaria, sumada a otros préstamos o deudas preexistentes, no debe superar el 33% de tus ingresos netos mensuales. Este ratio es un indicador clave para los bancos. Si tus ingresos son de 2.000€ netos, tu capacidad máxima de endeudamiento para la hipoteca sería de unos 660€ al mes. Si ya tienes otras deudas, este margen se reducirá.
Este es uno de los puntos más críticos. Para una segunda vivienda, los bancos financian hasta un máximo del 70% del valor de tasación o compraventa (el menor de ambos). Esto significa que deberás aportar el 30% restante de la compra con tus propios ahorros. Pero no solo eso: a esta cantidad hay que sumar los gastos de compraventa, que en Cataluña son considerables. El Impuesto de Transmisiones Patrimoniales (ITP) es del 10% del valor de la vivienda. Sumando este ITP a otros gastos (notaría, registro, tasación, gestoría, etc.), los costes adicionales pueden rondar entre el 12% y el 15% del precio de compra. Por lo tanto, para una segunda vivienda en Sabadell, necesitarás tener ahorrado al menos un 30% del precio de la vivienda más un 10-15% adicional para cubrir los gastos. Esto significa que, como mínimo, debes contar con un 40% a 45% del valor total de la operación en ahorros.
Por ejemplo, para una vivienda de 60m² en Sabadell, con un precio medio de 2.300€/m², el valor de la vivienda sería de 138.000€. Necesitarías un 30% de entrada (41.400€) más un 10% de gastos (13.800€), lo que suma un total de 55.200€ en ahorros para una operación de este tipo.
Los bancos valoran enormemente la estabilidad laboral. Contratos indefinidos con antigüedad, funcionarios o profesionales con ingresos recurrentes y demostrables son los perfiles preferidos. Se analizará tu historial crediticio para verificar que no tienes impagos, deudas pendientes o estás incluido en ficheros de morosidad como ASNEF o RAI. Una vida financiera ordenada, con pocos préstamos al consumo y un uso responsable de tarjetas de crédito, sumará puntos a tu favor. También se evaluará tu patrimonio, si tienes otras propiedades, inversiones o un colchón financiero que demuestre solvencia.
En resumen, para una hipoteca de segunda vivienda en Sabadell, los requisitos son: ingresos estables y suficientes para no superar el 33% de endeudamiento, ahorros que cubran al menos el 30% del valor de la vivienda más un 10-15% para gastos, y un historial crediticio impecable con estabilidad laboral.
La capacidad de endeudamiento es un factor determinante para la concesión de una hipoteca, especialmente para una segunda vivienda. Los bancos aplican la regla del 33%, lo que significa que la suma de todas tus deudas mensuales (incluida la nueva cuota hipotecaria) no debe superar un tercio de tus ingresos netos mensuales. A continuación, se presenta una tabla orientativa sobre el importe hipotecario máximo al que podrías acceder en Sabadell según tu sueldo neto mensual, asumiendo que no tienes otras deudas y que la hipoteca es a 20 años con un TIN medio del 4%.
| Sueldo Neto Mensual (Aprox.) | Capacidad Máxima de Cuota Mensual (33%) | Importe Hipotecario Máximo Estimado (LTV 70%, 20 años, TIN 4%) |
|---|---|---|
| 1.500€ | 495€ | ~80.000€ |
| 2.000€ (Salario medio Cataluña) | 660€ | ~105.000€ |
| 2.500€ | 825€ | ~132.000€ |
| 3.000€ | 990€ | ~158.000€ |
Nota importante: Estas cifras son meramente orientativas. El importe hipotecario final dependerá de multitud de factores como el tipo de interés exacto, el plazo de amortización, tu historial crediticio, tu situación laboral, la existencia de otras deudas y la política de riesgo de cada entidad bancaria. Además, recuerda que este importe representa el 70% del valor de la vivienda, por lo que deberás contar con el 30% restante más los gastos de compraventa en ahorros.
Para una vivienda de 60m² en Sabadell, con un precio medio de 138.000€, necesitarías financiar aproximadamente 96.600€ (70%). Según la tabla, con un sueldo neto mensual de 2.000€, podrías acceder a un importe cercano a este, lo que demuestra la viabilidad de la inversión en Sabadell para el perfil medio, siempre y cuando se disponga de los ahorros iniciales necesarios.
El mercado hipotecario en Sabadell, con la presencia de bancos principales como CaixaBank, BBVA, Santander, Sabadell y Bankinter, ofrece diversas modalidades para la financiación de una segunda vivienda. La elección del tipo de hipoteca dependerá de tu perfil de riesgo, tus expectativas sobre la evolución de los tipos de interés y tu capacidad para asumir fluctuaciones en la cuota. Es crucial recordar que los TIN y TAE son siempre orientativos y se ajustan al perfil de cada solicitante.
| Tipo de Oferta de Mercado | TIN Orientativo | TAE Orientativa | Plazo Habitual | Vinculaciones Típicas | Ventaja Principal |
|---|---|---|---|---|---|
| Hipoteca Fija Básica | 4,0%-5,0% | 4,2%-5,3% | 15-20 años | Domiciliación nómina, seguro hogar | Estabilidad en la cuota mensual, previsibilidad. |
| Hipoteca Fija Estándar | 3,5%-4,5% | 3,8%-4,8% | 15-20 años | Nómina, seguro hogar, seguro de vida, uso de tarjetas | Cuota fija más competitiva a cambio de más productos. |
| Hipoteca Fija Premium | 3,0%-4,0% | 3,2%-4,3% | 15-20 años | Nómina alta, seguro hogar/vida, fondos, planes de pensiones | Mejores tipos para perfiles de alta vinculación y solvencia. |
| Hipoteca Variable | Euríbor + 0,80%-1,50% | 3,5%-5,0% | 15-20 años | Nómina, seguro hogar | Potencial de cuotas más bajas si el Euríbor desciende. |
| Hipoteca Mixta | Primeros años 3,5%-4,5% (fijo) luego Euríbor + 0,80%-1,20% | 3,7%-4,8% | 15-20 años | Nómina, seguro hogar, uso de tarjetas | Estabilidad inicial y posibilidad de aprovechar bajadas futuras del Euríbor. |
La elección entre estas opciones debe ser meditada. La hipoteca fija ofrece la tranquilidad de una cuota constante, ideal si prefieres la estabilidad y no quieres asumir riesgos con las fluctuaciones del mercado. La hipoteca variable, por su parte, puede resultar más económica si el Euríbor se mantiene bajo o desciende, pero implica un riesgo mayor. La hipoteca mixta es una solución intermedia que combina la estabilidad inicial con la flexibilidad futura. En un mercado como el de Sabadell, con una cuota orientativa de 483€ para una vivienda de 60m², una hipoteca fija puede dar mayor seguridad en la planificación de la inversión.
El camino hacia la obtención de una hipoteca para una segunda vivienda en Sabadell es un proceso estructurado que requiere paciencia, organización y atención al detalle. Conocer cada etapa te permitirá anticiparte y actuar de manera más eficiente.
Antes de buscar propiedades, evalúa tus ingresos, gastos, deudas actuales y ahorros disponibles. Calcula cuánto puedes destinar mensualmente a la cuota hipotecaria sin superar el 33% de tus ingresos netos. Recuerda que para una segunda vivienda, necesitas al menos el 30% del valor de compra más un 10-15% adicional para gastos. Es el momento de sanear tus finanzas y, si es necesario, reducir otras deudas. Consejo: Solicita un informe de tu historial crediticio al Banco de España para asegurarte de que no hay sorpresas negativas.
Una vez que sabes cuánto puedes pagar, empieza a buscar propiedades en Sabadell que se ajusten a tu presupuesto y objetivos (inversión, vacaciones). Paralelamente, acude a los principales bancos que operan en la ciudad (CaixaBank, BBVA, Santander, Sabadell, Bankinter) o a un bróker hipotecario para obtener una pre-aprobación o estudio de viabilidad. Esto te dará una idea más clara de la financiación que te pueden ofrecer. Documentos: DNI, últimas nóminas, declaración de la renta, vida laboral, extractos bancarios.
Cuando encuentres la vivienda ideal, presenta una oferta. Si es aceptada, se suele firmar un contrato de arras. Este documento legal compromete a ambas partes y establece las condiciones de la compraventa. Habitualmente, se entrega un porcentaje del precio (5-10%) como señal. Consejo: Asegúrate de que el contrato de arras incluya una cláusula que te permita recuperar la señal si la hipoteca no es concedida.
El banco solicitará una tasación oficial de la vivienda. Este es un paso crucial porque el LTV (Loan to Value) máximo del 70% se calculará sobre el menor valor entre el precio de compra y la tasación. La tasación tiene un coste que corre a cargo del comprador (orientativamente 350-600€). Consejo: Asegúrate de que la empresa tasadora esté homologada por el Banco de España.
Con la tasación en mano, el banco realizará un análisis exhaustivo de tu perfil y de la viabilidad de la operación. Se revisarán todos los documentos aportados y se emitirá una oferta vinculante. Importante: En este punto, el banco te entregará la FEIN (Ficha Europea de Información Normalizada) y la FIAE (Ficha de Advertencias Estandarizadas), documentos clave que detallan todas las condiciones de la hipoteca.
Según la Ley 5/2019, una vez recibida la FEIN y la FIAE, dispones de un periodo mínimo de 10 días hábiles para revisar toda la documentación y resolver cualquier duda con el notario que tú elijas, de forma gratuita. El notario debe asesorarte imparcialmente sobre las cláusulas y condiciones del contrato. Este periodo es fundamental para garantizar tus derechos como consumidor. Consejo: Aprovecha esta oportunidad para preguntar todo lo que no entiendas y asegúrate de comprender cada detalle.
Transcurrido el periodo de reflexión y una vez que todas las partes están de acuerdo, se procede a la firma de la escritura de compraventa y la escritura de la hipoteca ante notario. En este acto, se realiza el pago de la parte no financiada de la vivienda, el banco libera el importe de la hipoteca, y se entregan las llaves. Documentos: DNI, cheques bancarios, escritura de arras.
Una vez firmada, la gestoría se encargará de liquidar los impuestos (ITP en este caso) y de inscribir la escritura de compraventa y la hipoteca en el Registro de la Propiedad de Sabadell. Este paso es crucial para que la propiedad quede a tu nombre y la hipoteca debidamente registrada. También se gestionará el alta de los suministros y la contratación del seguro de hogar obligatorio. Consejo: Conserva siempre una copia de todas las escrituras y documentos.
El proceso completo, desde el análisis inicial hasta la inscripción en el registro, puede llevar entre 2 y 3 meses, dependiendo de la agilidad de cada parte y de la complejidad de la operación.
Comprar una segunda vivienda en Sabadell implica no solo el precio de la propiedad y la cuota hipotecaria, sino también una serie de gastos adicionales que pueden suponer un porcentaje significativo del valor de la compra. Es crucial tenerlos en cuenta desde el principio para evitar sorpresas y asegurar que dispones de los ahorros suficientes. Recuerda que para una segunda vivienda, además de la entrada del 30% del valor, necesitarás un 10-15% adicional para estos gastos.
| Concepto de Gasto | Descripción y Cuantía Estimada | Quién Paga (Ley 5/2019) |
|---|---|---|
| Impuesto de Transmisiones Patrimoniales (ITP) / Actos Jurídicos Documentados (AJD) | 10% del precio de compraventa en Cataluña. Este es el gasto más importante en la compra de segunda mano. Para una vivienda de 138.000€ (60m² en Sabadell), serían 13.800€. | Comprador (ITP) / Banco (AJD Hipoteca) |
| Gastos de Notaría (Escritura de compraventa y de hipoteca) | Tarifas fijadas por ley, varían según el importe de la operación. Orientativamente, entre 900€ y 1.200€ por ambas escrituras. | Comprador (compraventa) / Banco (hipoteca) |
| Gastos de Registro de la Propiedad | Inscripción de la escritura de compraventa y la hipoteca en el Registro. Tarifas también reguladas. Orientativamente, entre 400€ y 700€. | Comprador (compraventa) / Banco (hipoteca) |
| Gastos de Tasación de la Vivienda | Obligatoria para que el banco conozca el valor real del inmueble y calcule el LTV. Orientativamente, entre 350€ y 600€. | Comprador |
| Gastos de Gestoría | La gestoría se encarga de liquidar impuestos, presentar la documentación en el Registro y coordinar con notaría y banco. Orientativamente, entre 300€ y 500€. | Banco |
| Comisión de Apertura de la Hipoteca | Algunos bancos pueden cobrar una comisión por la apertura del préstamo. La Ley 5/2019 permite que el banco la cobre, pero es cada vez menos habitual. Orientativamente, 0%-1% del capital prestado. | Comprador (si existe) |
| Seguro de Hogar Obligatorio | Es obligatorio contratar un seguro de hogar que cubra al menos los daños por incendio y otros riesgos básicos para la parte financiada. La prima anual varía según la vivienda y la cobertura, desde 200€ en adelante. | Comprador |
| Seguro de Vida (Vinculado) | Aunque no es obligatorio por ley, muchos bancos lo exigen o lo ofrecen con descuento en el tipo de interés. Es un gasto anual o en prima única. | Comprador (si se contrata) |
Como puedes ver, el ITP es el gasto más significativo para el comprador de una segunda vivienda. Para una propiedad de 138.000€ en Sabadell, los gastos totales de compraventa (excluyendo la entrada y la comisión de apertura si existiera) podrían ascender fácilmente a más de 15.000€, lo que reafirma la necesidad de tener un colchón de ahorros considerable (al menos un 40-45% del valor de compra).
Como experto hipotecario, he observado a lo largo de los años que, si bien los bancos cumplen con la normativa, hay ciertos aspectos y "trucos" que no siempre se explican con la claridad que un cliente, especialmente uno menos experimentado, necesitaría. Conocerlos te empodera en la negociación y te ayuda a tomar mejores decisiones en Sabadell.
Los bancos no pueden obligarte a contratar productos como seguros de vida, de protección de pagos, tarjetas de crédito o planes de pensiones para concederte la hipoteca. Sin embargo, sí pueden ofrecerte una bonificación en el tipo de interés (una reducción) si los contratas. Esto es lo que se conoce como "productos vinculados". A menudo, el ahorro en el tipo de interés no compensa el coste de estos productos. Calcula siempre el coste total de la hipoteca con y sin bonificaciones para ver si realmente te compensa. Muchas veces, un seguro de vida contratado por tu cuenta es más barato que el que te ofrece el banco.
Cuando un banco te presenta una oferta, es habitual que la califique como la "mejor" del mercado o "exclusiva para ti". Raramente lo es. Los bancos compiten y sus ofertas varían. Siempre debes comparar al menos tres o cuatro ofertas de diferentes entidades antes de tomar una decisión. Un bróker hipotecario puede ser de gran ayuda en esta tarea, ya que tiene acceso a una amplia gama de productos y sabe cómo negociar.
Aunque la dación en pago (entregar la vivienda para saldar la deuda) es una opción legal, los bancos no la promocionan activamente. Sus condiciones suelen ser restrictivas y solo se aplica en casos extremos. De la misma manera, la subrogación (cambiar tu hipoteca a otro banco o asumir la de un anterior propietario) es un derecho, pero los bancos no siempre facilitan este proceso, a menudo prefiriendo que canceles y contrates una nueva hipoteca con ellos, lo que puede implicar más gastos.
Aunque la Ley 5/2019 ha limitado las comisiones, aún pueden existir. Revisa con lupa si hay comisiones por amortización parcial o total (aunque suelen estar limitadas por ley), por estudio, por modificación de condiciones, o por cualquier otro concepto. Pregunta explícitamente por todas las posibles comisiones que puedan surgir durante la vida del préstamo.
El banco te financiará un máximo del 70% del valor de tasación o del precio de compraventa, el que sea inferior. Si el precio de compra es de 138.000€, pero la tasación solo alcanza los 120.000€, el banco te financiará el 70% de 120.000€ (84.000€), no el 70% de 138.000€. Esto significa que tendrás que aportar una mayor cantidad de ahorros de lo previsto. Los bancos no siempre te advierten de esta posible discrepancia de forma proactiva, asumiendo que el valor de tasación será igual o superior al de compra.
La Ley 5/2019, de 15 de marzo, reguladora de los contratos de crédito inmobiliario, supuso un antes y un después en la protección del consumidor hipotecario en España. Conocer tus derechos es fundamental para negociar en igualdad de condiciones y evitar abusos, especialmente en la compleja operación de una hipoteca de segunda vivienda en Sabadell.
El banco está obligado a entregarte estos documentos con al menos 10 días hábiles de antelación a la firma de la hipoteca. La FEIN detalla todas las condiciones financieras de la hipoteca de forma clara y estandarizada, incluyendo la TAE, el importe total a pagar, las cuotas, los tipos de interés, las comisiones y los productos vinculados. La FIAE, por su parte, te advierte sobre las cláusulas más relevantes y los riesgos asociados al préstamo, como las cláusulas suelo o la fluctuación de tipos. Estos documentos son vinculantes para el banco y te permiten comparar ofertas de forma transparente.
Tienes derecho a elegir libremente el notario que prefieras, y no el que te imponga el banco. Además, el notario tiene la obligación de asesorarte de forma gratuita y personalizada sobre todas las cláusulas del contrato hipotecario, explicando cada detalle y resolviendo tus dudas. Este asesoramiento debe realizarse durante el periodo de reflexión de 10 días hábiles antes de la firma.
Una vez que el banco te entrega la FEIN y la FIAE, dispones de un mínimo de 10 días hábiles para revisar la documentación y acudir al notario para recibir su asesoramiento. Durante este periodo, el banco no puede presionarte para firmar ni modificar las condiciones pactadas. Es un tiempo para reflexionar y asegurarte de que comprendes y aceptas todas las condiciones del préstamo.
La Ley 5/2019 establece que los gastos de gestoría, notaría y registro de la propia escritura de la hipoteca corren a cargo del banco, no del cliente. El cliente solo asume los gastos de tasación de la vivienda y, en el caso de compraventa de segunda mano en Cataluña, el Impuesto de Transmisiones Patrimoniales (ITP) del 10%. También puede asumir la comisión de apertura si el banco la cobra y está expresamente pactada.
Si durante el proceso decides cambiar de notario, el banco no puede penalizarte ni cobrarte ninguna comisión por ello. Este derecho refuerza tu libertad de elección y garantiza un asesoramiento imparcial.
Conocer y ejercer estos derechos te protegerá de posibles prácticas abusivas y te permitirá firmar tu hipoteca de segunda vivienda en Sabadell con total seguridad y confianza.
El proceso de solicitud de una hipoteca, especialmente para una segunda vivienda donde los requisitos son más estrictos, está plagado de trampas que pueden llevar a la denegación del préstamo o a un encarecimiento de sus condiciones. Evitar estos errores comunes es crucial para el éxito de tu operación en Sabadell.
Este es, quizás, el error más frecuente. Para una hipoteca de segunda vivienda, necesitas al menos el 30% del valor de compra más un 10-15% para gastos (ITP, notaría, registro, tasación). Si no dispones de un mínimo del 40-45% del valor total de la operación en ahorros, es muy probable que tu solicitud sea denegada de inmediato. Los bancos son inflexibles en este punto para segundas residencias.
Cualquier deuda impagada, por pequeña que sea, o la inclusión en un fichero de morosos como ASNEF o RAI, es un motivo casi automático de denegación de la hipoteca. Los bancos realizan un estudio de solvencia exhaustivo y estas manchas en tu historial crediticio son una señal de alarma. Es fundamental sanear tus deudas y asegurarte de que tu historial está limpio antes de presentar la solicitud.
La estabilidad laboral es uno de los pilares de la evaluación de riesgo bancaria. Si cambias de trabajo, dejas un contrato indefinido por uno temporal, o inicias una nueva actividad como autónomo justo antes de pedir la hipoteca, el banco lo interpretará como un factor de inestabilidad. Lo ideal es tener un contrato indefinido con al menos dos años de antigüedad en la misma empresa, o demostrar una trayectoria profesional estable para autónomos.
Aunque creas que puedes estirar tus finanzas, los bancos aplican rigurosamente la regla del 33% (tu cuota hipotecaria más otras deudas no debe superar un tercio de tus ingresos netos). Si tu capacidad de endeudamiento está al límite o lo supera, el banco denegará la hipoteca para evitar un riesgo de impago. Sé realista con tus posibilidades y no te dejes llevar por la emoción de la compra.
La lealtad al banco habitual puede salir cara. Cada entidad tiene su propia política de riesgo, tipos de interés y productos vinculados. Lo que es una buena oferta en un banco, puede ser superada por otra entidad. No comparar te impide acceder a las mejores condiciones del mercado, lo que se traduce en un mayor coste de la hipoteca a largo plazo. Visita varios bancos en Sabadell o utiliza los servicios de un bróker hipotecario para obtener un abanico amplio de opciones y negociar con conocimiento de causa.
Evitar estos errores te colocará en una posición mucho más sólida para conseguir la hipoteca de tu segunda vivienda en Sabadell en las mejores condiciones posibles.
1. ¿Cuál es la diferencia principal entre una hipoteca para primera y segunda vivienda?
La diferencia fundamental radica en el porcentaje de financiación (LTV) y, a menudo, en los requisitos de solvencia. Para una primera vivienda, los bancos suelen financiar hasta el 80% del valor de tasación o compraventa, mientras que para una segunda vivienda, este porcentaje se reduce a un máximo del 70%. Esto implica que para la segunda vivienda necesitarás aportar un 30% del precio de compra como entrada, más los gastos de compraventa, lo que exige un mayor nivel de ahorro.
2. ¿Necesito ser residente en Sabadell para comprar una segunda vivienda allí?
No, no es necesario ser residente en Sabadell para adquirir una segunda vivienda en la ciudad. Puedes residir